Ich habe bereits eine Kopie meines Ausweises geschickt. Warum muss ich mich noch identifizieren lassen?
Der Gesetzgeber hat im Geldwäschegesetz (GWG) vorgeschrieben, dass eine Person vor bzw. bei Abschluss eines Finanzierungsprodukts identifiziert werden muss. Unabhängig davon, ob Sie uns schon eine Ausweiskopie zugeschickt haben.
Mit dieser obligatorischen Identifizierung wird auch vermieden, dass jemand anderes in Ihrem Namen handelt und einen Kreditvertrag für Sie abschließt.
Wir führen die Identifizierung meist in einem 2. Schritt durch, um unnötigen Aufwand für Sie zu vermeiden. Und senden Ihnen die Identifizierungsunterlagen in der Regel separat zu.
Bei der Identifizierung gibt es grundsätzlich drei verschiedene Möglichkeiten:
Das Postident-Verfahren - die persönliche Identifizierung durch einen Mitarbeiter der Deutschen Post AG in einer Postfiliale.
Das Videoident: Dieses Verfahren wurden zur möglichst bequemen Gewährleistung der Identifizierung entwickelt. Dabei müssen Sie nicht persönlich erscheinen. Sondern können ganz bequem von zu Hause aus die Identifizierung vornehmen lassen. Dies geschieht mittels Videochat.
Neuer Personalausweis (nPA): Bei dieser Identifizierung müssen Sie ebenfalls nicht persönlich erscheinen. Sie benutzen Ihren neuen Personalausweis und ein geeignetes Lesegerät an Ihrem PC zu Hause, um sich zu identifizieren.
Alle drei Verfahren bieten wir Ihnen grundsätzlich an.
Themenkomplex: Dokumente
Schlagworte: Identifizierung, Personalausweis, Geldwäschegesetz, Kopie, Videochat
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Verpflichtete haben Vertragspartner .. vor Begründung der Geschäftsbeziehung oder vor Durchführung der Transaktion zu identifizieren.